Birleşik Krallık merkezli dijital banka Monzo, sahte ve “akla yatkın olmayan” adreslerle açılan banka hesaplarına onay verdiği gerekçesiyle Mali Davranış Otoritesi (FCA) tarafından 21 milyon sterlin para cezasına çarptırıldı.
Sahte Adresler Arasında Başbakanlık ve Buckingham Sarayı da Var
BBC’nin haberine göre, FCA’nın uzun süren soruşturması, Monzo’nun adres doğrulama süreçlerinde ciddi açıklar olduğunu ortaya koydu. Banka, bazı müşterilerin 10 Downing Street (Başbakanlık), Buckingham Sarayı ve hatta Monzo’nun kendi ofisi gibi gerçek dışı adreslerle hesap açmalarına izin verdi. Ayrıca, banka posta kutuları, Birleşik Krallık posta kodlarına sahip yabancı adresler ve benzeri geçersiz adreslerle yapılan başvuruları da kabul etti.
FCA, bu durumun, bankanın finansal suçları önlemeye yönelik sistemlerinin ne denli yetersiz olduğunu gösterdiğini belirtti. Riskli müşterilerin Birleşik Krallık dışından hesap açabildiği tespit edildi.
Kontroller Büyümeye Ayak Uyduramadı
Monzo’nun müşteri sayısı 2018’de yaklaşık 600 bin iken, 2022 itibarıyla bu sayı 5,8 milyonu aştı. FCA, bankanın büyüme hızına rağmen mali suçlarla mücadele sistemlerinin aynı ölçüde gelişmediğini vurguladı.
FCA’nın uygulamadan sorumlu direktörü Therese Chambers, bankaların finansal suçlara karşı “ön saflarda” yer aldığını belirterek, “Sisteme yasa dışı gelirlerin akışını engelleyecek mekanizmaların bankalarda mevcut olması gerekir. Monzo bu beklentilerin çok gerisinde kaldı.” dedi.
Monzo: “Sorunlar Geride Kaldı”
Monzo CEO’su TS Anil, söz konusu eksikliklerin 2018 ile 2020 yılları arasına ait olduğunu ve FCA’nın bulgularının artık “geride kalmış sorunlara” işaret ettiğini söyledi. Anil, son yıllarda sistemlerinde ciddi iyileştirmeler yaptıklarını belirtti. FCA ayrıca, Monzo’nun 2020 Ağustos ile 2022 Haziran arasında yüksek riskli müşterilere hesap açmaktan kaçınma zorunluluğunu da defalarca ihlal ettiğini açıkladı.
Anil, finansal suçların tüm bankacılık sektörünü etkileyen bir sorun olduğunu, ancak Monzo’nun bunu önlemeye yönelik her türlü çabayı gösterdiğini ifade etti.
By 
Comments