Birleşik Krallık’ın en büyük karşılıklı bankalarından Nationwide, finansal suç kontrollerindeki yetersizlikler nedeniyle düzenleyici kurum tarafından £44 milyon para cezasına çarptırıldı. The Guardian’ın haberine göre, bankanın, söz konusu dönemde gerekli risk yönetimi standartlarına uyum sağlayamadığı belirtildi.
‘Standartlarımızın altında kaldık’ açıklaması
Nationwide, yaptığı açıklamada, denetim dönemi boyunca uygulanan kontrollerin “beklenen yüksek standartların altında kaldığını” kabul etti. Kurum, eksikliklerin özellikle kara para aklama riskleri ve şüpheli işlemleri tespit süreçlerinde yoğunlaştığını bildirdi.
Regülatörün karar metninde, bazı önemli kontrollerin ya eksik ya da etkisiz işlediği, bunun da finansal suç riskini artırdığı vurgulandı.
Finans sektöründe artan gözetim baskısı
Son yıllarda Birleşik Krallık’taki finansal kuruluşlar, AML (kara para aklama karşıtı) ve müşterini tanı (KYC) süreçlerinde daha sıkı denetimlerle karşı karşıya. Uzmanlar, yüksek cezaların sektör genelinde daha güçlü uyum mekanizmalarını teşvik etmek amacıyla uygulandığını belirtiyor.
Nationwide ise, gerekli iyileştirmelerin yapıldığını ve kontrollerin artık “önemli ölçüde güçlendirildiğini” ifade etti. Banka, müşterilerin güvenliğini korumanın öncelikli hedefleri olduğunu vurguladı.
Müşteri hizmetlerinin etkilenmemesi hedefleniyor
Bankanın, para cezasına rağmen hizmetlerde herhangi bir aksama yaşanmaması için ek kaynak ayırdığı bildirildi. Finansal uzmanlar, cezanın UK finans sektöründe kurumsal sorumluluk ve şeffaflık tartışmalarını yeniden gündeme taşıdığını belirtiyor.
Nationwide’ın önümüzdeki dönemde düzenleyici kurumlarla daha yakın bir çalışma yürütmesi bekleniyor.
By 
Comments